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En un mundo que cada vez está más interconectado y donde la capacidad de realizar transacciones financieras alcanza hasta a las comunidades más apartadas, las instituciones financieras deben tomar en cuenta los riesgos potenciales de ser utilizadas por la delincuencia.
Las transacciones financieras cotidianas han sido facilitadas por los avances tecnológicos y la inclusión financiera se está convirtiendo en una realidad para la mayor parte de la población. Sin embargo, el Crimen Organizado tiene a su disposición más mecanismos e instrumentos para vulnerar el sistema financiero.
Mientras muchas instituciones financieras globales se han vuelto más cuidadosas por los riesgos potenciales que enfrentan al hacer transacciones con contrapartes más pequeñas, algunas han optado por abandonar las relaciones con dichas entidades financieras o bien han puesto estándares de cumplimiento que pocas de ellas pueden alcanzar.
En nuestro país, las normas que emite la Secretaría de Hacienda y Crédito Público y el SAT, así como los lineamientos de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas y la Comisión Nacional del Sistema de Ahorro para el Retiro, han tenido que adaptarse a las tendencias internacionales y en particular a las recomendaciones que el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) ha impulsado para fortalecer la prevención entre las entidades financieras.
Dichos cambios regulatorios obligan a las entidades financieras a adaptarse y a fortalecer sus controles y mecanismos para identificar, medir y mitigar los riesgos que enfrentan en materia de LD/FT. GAFI a impulsado a que los instrumentos para medir y mitigar las vulnerabilidades tomen cada vez más un enfoque basado en riesgo. Nosotros estamos seguros de que esto se debe lograr mediante el uso de información y técnicas cuantitativas que permitan una adecuada valoración del riesgo.
Somos una consultoría dedicada a ayudar a nuestros clientes en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.
Buscamos ayudar a entidades financiaras de diversos tipos y escalas a cumplir con las cada vez más exigentes regulaciones en la materia, no solo en México sino en el extranjero.
En muchas ocasiones los negocios de nuestros clientes enfrentan requisitos más estrictos que la norma mexicana dada su interacción con contrapartes extranjeras debido a la exigencia de reguladores norteamericanos o europeos. Cumplir con estos últimos es indispensable para mantener o generar esas relaciones comerciales en el extranjero. Nuestras herramientas y soluciones les ayudan a cumplir con este nivel de exigencia.
SIRIUSPrevención ayuda también a que nuestros clientes puedan asegurar que las relaciones que establecen con entidades financieras más pequeñas en México sean seguras, verificando el cumplimiento de las normas mexicanas por parte de dichas entidades.
Una de nuestras principales áreas de apoyo tiene que ver con el ayudar a nuestros clientes cambien y adopten de una metodología para medir los riesgos de LD y FT con Enfoque Basado en riesgos (EBR). Bajo este enfoque, cada institución financiera debe evaluar sus principales fuentes de riesgos – que le serán particulares y únicos a cada institución- y luego proponer un conjunto de acciones con el objeto de mitigar los riesgos específicos y llevarlos a niveles tolerables.
Las metodologías que desarrollamos para cada uno de nuestros clientes no sólo responden a los requisitos legales, sino que se convierten en herramientas útiles para generar información para hacer un uso más eficiente de los recursos dedicados al cumplimiento y corregir vulnerabilidades.
Nuestras metodologías usan herramientas cuantitativas para medir el riesgo, lo que permite una administración de los riesgos mucho más precisa.
Buscamos entregar respuestas oportunas y precisas de forma que nuestros clientes confíen en nosotros como sus asesores de cabecera en materia de PLD/FT.
SIRIUSPrevención está basada en la Ciudad de México. Nuestros servicios arrancaron en 2017 como una respuesta a los cambios en la normatividad mexicana para las entidades financieras.
Entre nuestros clientes hemos contado con bancos del “Grupo de los 7”, bancos pequeños y de nicho, casas de bolsa, SOFOMEs y SOFIPOs, asesores en inversiones y Fintechs.
Hemos dado asesoría también a entidades del sector asegurador y de las denominadas “actividades vulnerables.”
Nuestro equipo está compuesto por profesionales del sector financiero con una amplia experiencia en finanzas públicas, finanzas corporativas, regulación, políticas públicas, sector bancario y otros intermediarios financieros.
Si desea recibir más información o agendar una cita para consultoría, por favor llene el formulario y nos pondremos en contacto a la brevedad.
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