Resumen
- El pasado 17 de junio concluyó la Plenaria de GAFI, la última plenaria bajo la presidencia de Alemania.
- Se desarrolló de forma híbrida, teniendo su sede en Berlín, Alemania y con la participación de delegados de 200 jurisdicciones.
- Se tocaron temas diversos, entre ellos: el riesgo de lavado de activos usando bienes raíces, los activos virtuales y sus proveedores, la transparencia en figuras de dueños beneficiarios, colaboración e intercambio de información para el combate de lavado de dinero, entre otros.
- Se acordó iniciar trabajos para ayudar a combatir el riesgo de chantajes cibernéticos y la actualización de un estudio sobre el abuso de las organizaciones sin fines de lucro.
- También se acordó revisar los riesgos que representan los esquemas de visas y residencias por inversiones. Se acordó la generación de guías para la implementación de la convención de la ONU en contra de la corrupción y hacer una revisión de cómo el sector no-financiero facilita la corrupción.
- Se revisaron las evaluaciones de Holanda y Alemania y se incluyó a Gibraltar en la lista “gris” de países bajo monitoreo reforzado, mientras que Malta salió de esta lista.
Iniciativas estratégicas
Información compartida y protección de datos personales
En la reunión de GAFI se abordó el tema de compartir información entre entidades financieras con el objetivo de mejorar el conocimiento de los clientes.
Una institución financiera sólo ve “un extremo” de la transacción, lo que no aporta mucha información. Esto es aprovechado por grupos criminales, organizaciones terroristas o funcionarios corruptos, que explotan esta falla de información para poder juntar, usar y mover fondos ilícitos.
Un análisis conjunto de datos realizado de manera responsable, junto con otras iniciativas para compartir información, pueden ayudar a las instituciones financieras a ver el panorama completo y estar en mejores condiciones para evaluar y mitigar los riesgos de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.
Sin embargo, el acopio y uso de datos personales para estos propósitos puede generar preocupación por los temas de privacidad y protección de información personal. El reporte que GAFI está realizando, contendrá experiencias y lecciones aprendidas por algunos de sus miembros, que han incrementado los programas para compartir información entre el sector privado manteniendo al mismo tiempo el cuidado sobre la protección de datos y la privacidad.
Este reporte será publicado en julio.
Enfoque basado en riesgos para el sector de bienes raíces.
Después de una consulta pública que concluyó en abril, GAFI ha finalizado una guía para ayudar a aquellos involucrados en el sector de bienes raíces a implementar medidas con un enfoque basado en riesgos para prevenir el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo.
Los profesionistas involucrados en el sector, desde agentes de bienes raíces hasta notarios, juegan un papel muy importante para detectar y evitar que criminales adquieran bienes raíces de muy alto valor para lavar sus ganancias ilícitas.
Sin embargo, la cuarta ronda de evaluaciones mutuas mostró que el sector en general tiene un entendimiento bajo acerca de los riesgos que enfrentan.
Se espera que esta guía ayude a los participantes del sector privado a desarrollar un mejor entendimiento de los riesgos a los que se encuentran expuestos. La guía será publicada en julio.
Implementación de las recomendaciones de GAFI en activos virtuales y sus proveedores.
La reunión plenaria discutió también acerca de la implementación de las 40 Recomendaciones para prevenir un mal uso de activos virtuales, así como de los proveedores de dichos servicios. Se habló de la importancia de recabar y enviar información acerca de las identidades del originador y el beneficiario de transferencias que utilizan activos virtuales (esto es conocido como la “Travel Rule”). Se señaló que ha habido poco progreso en la implementación de dicha regla y que por lo tanto se genera un espacio importante de vulnerabilidad en el sector. El reporte relativo será publicado a finales de junio.
Otros de los temas que GAFI continúa monitoreando son las finanzas descentralizadas (“Decentralized Finance” o De-Fi) los NFTs (“non fungible tokens”) y las “unhosted wallets” (“carteras“ de activos virtuales no custodiadas de forma centralizada).
Mejorando el acceso a información acerca de dueños beneficiarios
Guías para implementar las recomendaciones de GAFI en el tema de información sobre el dueño-beneficiario en personas morales
En marzo de 2022 GAFI acordó establecer medidas más exigentes sobre la información que se recaba sobre dueños beneficiarios para frenar a los criminales a utilizar estructuras corporativas complejas o personas morales para esconder sus actividades ilegales. Lo anterior incluye establecer un registro de información sobre dueños beneficiarios o algún mecanismo similar.
En esta reunión GAFI revisó el avance en el desarrollo de una guía que sirva a los países para implementar estas nuevas exigencias. Los asistentes acordaron recabar opiniones de las partes interesadas antes de finalizar esta guía en octubre de 2022
Fortalecimiento de las recomendaciones de GAFI sobre información del dueño beneficiario para fideicomisos y otras estructuras legales
GAFI está considerando cambios para fortalecer la Recomendación 25, que le aplica a fideicomisos y a otras estructuras legales. GAFI estará recabando opiniones hasta el primer día de agosto para incluir en su análisis.
Prioridades de la presidencia de Singapur de GAFI
La presidencia de singapur de GAFI iniciará el 1° de julio de 2022. En concordancia con las prioridades acordadas por GAFI en abril pasado, las prioridades que la nueva presidencia trajo a la mesa son: el fortalecimiento de la recuperación de activos, así como la cooperación internacional en el combate del crimen financiero por ejemplo ciber- delitos, fraude y programas de hackeo y secuestro de información (ransomware).
GAFI también trabajará para fortalecer el uso del análisis de datos y las alianzas público – privadas para combatir el lavado de dinero y financiamiento al terrorismo. La lista de prioridades bajo la presidencia de Singapur será publicada el 1° de julio.
Jurisdicciones bajo un monitoreo reforzado
La lista de países y jurisdicciones bajo esquema de monitoreo reforzado se presenta a continuación:
Albania, Barbados, Burkina Faso, Camboya, Islas Caimán, Gibraltar, Haití, Jamaica; Jordania, Mali, Marruecos, Myanmar, Nicaragua, Pakistán, Panamá, Filipinas, Senegal, Sudán, Siria, Turquía, Uganda, Emiratos Árabes Unidos y Yemen.
Es importante señalar que sale de la lista Malta, mientras qué se agrega a la lista a Gibraltar.
Evaluaciones mutuas de Alemania y Holanda
Durante la plenaria se abordaron los resultados de las evaluaciones mutuas para Alemania y para Holanda.
En el caso de Alemania se señaló que, aunque se han hecho mejoras en su marco de PLD/FT, muchas de estas mejoras aún no son completamente efectivas. Mejoras mayores son requeridas en ciertas áreas incluida la supervisión efectiva del sector privado, la mayor disponibilidad de información sobre dueños beneficiarios y el uso de inteligencia financiera por parte de todas las autoridades relevantes
Holanda ha realizado mejoras notables en su marco PLD/FT en años recientes. Sin embargo, aún existen algunas deficiencias en relación con la regulación sobre proveedores de activos virtuales. Adicionalmente Holanda debe hacer mejoras en sus esquemas para prevenir que las personas morales sean utilizadas con fines criminales.
