Resumen
- Del pasado 2 al 4 de marzo se reunieron representantes de 206 jurisdicciones miembros de la red de GAFI, así como observadores internacionales (como el FMI, la ONU y el Banco Mundial).
- Los miembros del GAFI tocaron los temas de los enfrentamientos en Ucrania, así como trabajos para preparar la siguiente ronda de evaluaciones mutuas, y finalizaron una actualización a la Recomendación 24 consistente en mejorar la transparencia de los beneficiarios finales de personas morales. El texto no ha sido publicado aún en su página web.
- La reunión plenaria acordó la designación de un nuevo presidente para el periodo 2022 a 2024.
Revisión estratégica
En 2019 el GAFI inició una revisión estratégica dirigida a mejorar sus procesos y hacer que la siguiente ronda de evaluaciones mutuas sea mucho más enfocada, precisa y efectiva. Esta revisión ha sido concluida.
Se generó un reporte sobre el estado global del tema de cumplimiento. El reporte señala los logros alcanzados y también identifica áreas que necesitan mejoras. El reporte señaló algunos temas importantes que han sido tomados en cuenta en la revisión de la metodología para la evaluación mutua.
La quinta ronda de evaluaciones mutuas tendrá un énfasis en el contexto local y en el riesgo percibido, para asegurar que los países realizan una correcta priorización en sus esfuerzos para atacar áreas en donde los riesgos sean mayores.
La siguiente ronda de evaluaciones mutuas será significativamente más corta con un seguimiento mucho más fuerte y refinado; se enfocará de manera principal en mejorar la efectividad y en asegurar que los países que no tomen acciones correctivas, sean señalados.
Próximamente se publicarán en el sitio del GAFI los documentos relacionados con la forma que tomará la siguiente ronda de evaluaciones.
Visión estratégica para una red global
La lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo requiere una respuesta global. El trabajo de la red global que reúne al GAFI, así como a los cuerpos regionales (como GAFILAT) es crucial.
La reunión plenaria acordó fortalecer esta alianza estratégica entre el GAFI y los cuerpos regionales para lograr evaluaciones y un cumplimiento más efectivo de las medidas contra el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo.
Evaluación de Francia.
La asamblea analizó la evaluación mutua que fue practicada a Francia. Se concluyó que Francia tiene un marco sofisticado, efectivo y robusto para la lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo.
Francia obtuvo buenos resultados en el uso de inteligencia financiera, investigaciones sobre el lavado de dinero, armado de casos y la implementación de sanciones financieras dirigidas.
Las áreas de oportunidad que fueron identificadas en Francia son: la supervisión e implementación de medidas preventivas para los profesionales involucrados en el sector de bienes raíces, así como en el sector de entidades no gubernamentales y donatarias.
Jurisdicciones bajo un Monitoreo Aumentado
Las entidades y jurisdicciones bajo un monitoreo aumentado están trabajando activamente con el GAFI para resolver deficiencias estratégicas en sus sistemas de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo dentro de estas jurisdicciones con monitoreo aumentado se incluyó a los Emiratos Árabes Unidos.
En el mismo punto Zimbabue dejó de pertenecer a esta lista de monitoreo aumentado.
Iniciativas estratégicas.
Nuevas reglas sobre Dueños Beneficiarios (Beneficiario Final)
Empresas fachadas y algunos otros negocios permiten que organizaciones criminales, funcionarios corruptos, y evasores de sanciones laven el dinero. Por lo anterior, el GAFI ha acordado aplicar medidas más estrictas sobre los dueños beneficiarios de forma que se impida a los criminales de esconder sus actividades ilícitas y dinero sucio detrás de estructuras corporativas.
El GAFI Acordó revisar la recomendación al 24 así como su nota interpretativa, que requieren a los países asegurar que las autoridades competentes tienen acceso adecuado preciso y actualizado acerca de la información de los verdaderos dueños de compañías.
Se requerirá en adelante que los países aseguren que la información acerca de dueños beneficiarios sea registrada por una autoridad o un cuerpo que actúe como un padrón de dueños beneficiarios o un mecanismo alternativo equivalente.
Se requerirá también que las autoridades tengan un acceso rápido y eficiente a esta información sobre dueños beneficiarios. Las autoridades de cada país deberán evaluar y mitigar los riesgos de financiamiento al terrorismo y lavado de dinero asociados con compañías extranjeras a los cuales pueden estar expuestos.
Durante la revisión de la recomendación 24 y sus notas interpretativas GAFI ha sostenido 2 rondas de consultas públicas. El GAFI buscó las opiniones de aquellos agentes posiblemente afectados por la revisión de la recomendación 24. El GAFI tomó estas opiniones en cuenta y ha refinado el texto de las revisiones.
El texto revisado de la Recomendación 24 y sus notas interpretativas no están disponibles aún en la página web de GAFI. Enviaremos esta revisión en cuanto sea publicada.
Riesgos de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo derivados del tráfico de migrantes.
Cada año millones de personas tratan de emigrar para escapar de conflictos regionales, inestabilidad política o bien persecución y pobreza, buscando un futuro mejor para sus familias. Muchas veces caen en manos de traficantes y redes criminales que los ven como una oportunidad para obtener ganancias financieras, sin importarles la seguridad de los migrantes.
Se estima que las ganancias en esta actividad ilegal superan los 10,000 millones de dólares al año.
GAFI ha completado una investigación acerca de los riesgos de lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo asociados con el tráfico ilegal de migrantes. La investigación señala que, aunque esta red criminal ha crecido, muchos países no le asignan el riesgo debido y dichos fondos ilegales son investigados en muy pocas ocasiones. El reporte identifica los métodos más comunes para transferir y lavar estas ganancias por tráfico ilegal de migrantes. El reporte también señala que existe una necesidad de entender mejor este tipo de riesgos y actuar siguiendo las rutas del dinero vinculadas a esta actividad criminal.
GAFI Espera publicar el reporte completo a finales de marzo.
Lineamientos con un enfoque basado en riesgo para bienes raíces
Los bienes inmuebles son una elección muy común y generalmente estable para realizar inversiones. Los criminales que buscan lavar sus recursos ilegales también aprovechan la posibilidad de invertir en el sector de bienes inmuebles. Por lo anterior, los profesionales dedicados a los bienes raíces juegan un papel muy importante en la prevención de delitos de lavado de dinero o financiamiento al terrorismo.
Sin embargo, actualmente el sector de bienes raíces tiene un entendimiento bajo sobre la exposición a este tipo de riesgos de acuerdo con los resultados de la mayoría de las evaluaciones mutuas realizadas en la cuarta ronda.
GAFI publicará un reporte sobre el tema para ponerlo a consulta pública y poder recibir comentarios de todas las partes interesadas antes de emitir lineamientos.
Consecuencias no intencionales de las recomendaciones de GAFI
Como se ha mencionado en otros reportes, el GAFI ha realizado investigaciones para identificar las consecuencias no deseadas de la implementación de las recomendaciones. La reunión plenaria acordó que la siguiente parte de la tarea sea trasladada a grupos de trabajo para definir cómo el GAFI debe mitigar estas consecuencias no deseadas, sin disminuir la efectividad de las medidas para prevenir el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo.
Presidencia de GAFI 2022 – 2024
La plenaria de GAFI definió designar a Raja Kumar de Singapur, como el siguiente presidente de GAFI para el período de 2 años que sigue. La Presidencia de Marcus Player concluye el primero de julio de 2022.
