Resumen
- En junio de 2022, el Grupo Wolfsberg publicó una nota sobre la importancia de compartir información entre el sector público y el sector privado para mejorar el resultado de la lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo.
- En la nota se señala sobre la necesidad de establecer “alianzas” público-privadas (PPP) de forma que las iniciativas de colaboración tengan seguimiento y se puedan revisar sus resultados.
- Grupo Wolfsberg establece en su nota algunas de las características que las PPP deben tener para ser exitosas.
- Cuando se establecen este tipo de grupos de colaboración entre la autoridad y las entidades supervisadas, es más fácil el intercambio de información y el compartir experiencias exitosas, teniendo un enfoque más claro en las prioridades que la autoridad detecta deben ser atendidas.
Antecedentes
El grupo Wolfsberg es una asociación de 13 bancos globales cuyo objetivo es desarrollar lineamientos para la administración y manejo de los riesgos de delitos financieros, particularmente con respecto a las políticas de identificación del cliente, así como de aquellas para prevenir el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo.
Desde su creación en el año 2000, el Grupo Wolfsberg ha publicado documentos, guías, o respuestas a preguntas frecuentes y declaraciones. Estos materiales han sido diseñados para dar a las instituciones financieras una opinión desde la perspectiva del sector financiero internacional en temas de control de riesgos de crímenes financieros.
En su publicación más reciente, grupo Wolfsberg señala la importancia de la comunicación entre las entidades financieras supervisadas y la autoridad para lograr mejores resultados en el combate al LF y FT. Específicamente se refiere a la importancia del establecimiento de “alianzas público-privadas” (PPP).
Describe que las entidades financieras, aún cuando están ubicadas en una posición ideal para identificar clientes y ayudar a las autoridades para combatir el delito, reciben muy poca retroalimentación e información acerca de las prioridades que la autoridad tiene en cada momento. Señala que trabajar en “silos”, no tiene los resultados que la colaboración y el diálogo entre las partes puede generar.
Comunicación de las prioridades nacionales.
Los esquemas de vigilancia y supervisión que mejores resultados generan son aquellos que establecen claramente las prioridades nacionales. Es importante entonces reconocer la necesidad de establecer dichas prioridades para que las entidades financieras puedan enfocar sus esfuerzos y sus actividades en aquellas que proporcionen mayor valor para hacer cumplir la ley.
Es importante que en aquellos países con diversas agencias gubernamentales involucradas en el tema, se establezca también una sola prioridad de manera coordinada, para transmitir a las entidades financieras.
Al establecer estas prioridades el grupo Wolfsberg señala que es conveniente identificar puntos concretos en vez de un rango muy amplio de acciones.
Elementos esenciales para las alianzas público-privadas (PPP).
Grupo Wolfsberg expone en su documento que las PPPs pueden ser la mejor forma de alcanzar una comunicación directa y con resultados entre el gobierno y las entidades financieras para combatir el riesgo del crimen.
Estas alianzas son más exitosas cuando:
- Involucran el liderazgo y la participación de funcionarios de alto nivel por parte del gobierno. La participación de líderes de agencias gubernamentales que demuestren un compromiso para compartir información con el sector público puede generar un mayor éxito.
- Las alianzas realizan reuniones periódicas y tienen una estructura y membresía establecida. Realizar reuniones periódicas genera mejores relaciones y más confianza entre los miembros y por lo tanto promueven una cooperación más fuerte y efectiva.
- Las alianzas son incluyentes y multidisciplinarias. Incluir a diferentes miembros del sector de entidades reguladas enriquece la colaboración al traer sus diferentes perspectivas a la mesa.
- Las alianzas se enfocan en compartir información útil. Compartir información específica incluyendo tipologías detalladas que sean fácilmente implementables será más valioso que tener discusiones generales acerca de casos muy amplios y sin detalles que no promueven acciones específicas.
- Existe un marco jurídico que permite y promueve el compartir información. Las agencias gubernamentales y los reguladores deben buscar que existan los instrumentos legislativos para permitir el intercambio de información. Es también importante difundir estas legislaciones entre las entidades financieras.
- El intercambio de información es multidireccional. El valor de la colaboración con las entidades supervisoras se incrementa de manera significativa cuando las entidades financieras también pueden compartir información entre ellas. Las autoridades de cada país están en una posición ideal para promover legislación que permita el compartir información entre entidades financieras, inclusive a nivel internacional.
- Las alianzas cuentan con mecanismos para medir el impacto de su actividad Las PPPs deben revisar periódicamente su desempeño para identificar mejoras. Deben también dar seguimiento a métricas incluyendo el número de reportes de operaciones sospechosas, el número de arrestos o bien la cantidad de fondos decomisados.
Al compartir información sobre riesgos específicos y cuando la comunicación entre el sector privado y el sector público es robusta, las entidades financieras pueden tomar acciones más enfocadas y efectivas y por lo tanto proteger mejor al sistema financiero.
Es posible también que este tipo de comunicación ayude a reducir problemas de “de-risking” (desintermediación) al ser más específicos en los riesgos que se perciben y no generalizar por categoría de entidad financiera.
Conclusiones
El grupo Wolfsberg considera como una prioridad establecer y fortalecer la alianzas público-privadas para compartir prioridades, información y experiencias. También recomienda que se generen los mecanismos que permitan el intercambio de información entre entidades financieras y el gobierno y entre las propias entidades financieras.[1]
[1] La nota completa puede ser encontrada en la página del Grupo Wolfsberg:
